Wat is estate planning
Hoe is estate planning ontstaan
Estate planning is in de jaren 80 en 90 vanuit de Verenigde Staten over komen waaien naar ons. In het Engels betekent het “nalatenschapsplanning”.
Als u vermogen hebt, wilt u natuurlijk dat dit vermogen op de juiste en goede manier overgedragen wordt naar de volgende generatie. Bij wie moet het vermogen terecht komen als u komt te overleiden? Wanneer moet het vermogen overgedragen worden? Wilt u misschien tijdens uw leven al een deel van het vermogen schenken? Bij al deze vragen kan een Estate planner u verder helpen.
Wat is uw doel?
Deze vraag is erg belangrijk om te stellen en zal dan ook de eerste vraag zijn die u van een estate planner te horen krijgt.
Bij het beantwoorden van deze vraag spelen verschillende aspecten een grote rol. In welke fase van uw leven bent u? Bent u oud of juist nog jong?
Wanneer u een duidelijk beeld voor ogen heeft over uw nalatenschap, heeft u daarna nog verschillende keuzes over de mogelijkheden om het vermogen te verdelen. Deze zullen hieronder besproken worden.
.png?w=100&s=46d0f7ef80ddf97d611a79ca9d2f1f59)
"Money Talks, Bullshit Walks"
- Thomas Langerwerf
Welke mogelijkheden bestaan er binnen estate planning?
Elke situatie is anders en daarom bestaan er ook verschillende mogelijkheden om uw doel te bereiken.
Schenken
Veel mensen denken onterecht dat je alleen na je overlijden kan schenken. Dit is onjuist. Het is namelijk ook mogelijk om tijdens uw leven al en schenking te doen. Zo kan u bijvoorbeeld een schenking doen aan een goed doel. Ook is het mogelijk om één keer per jaar een schenking aan uw kinderen te doen.
Het testament
In het testament legt u vast hoe de erfenis verdeelt moet worden en onder wie het verdeeld moet worden. Een estate planner zal uw testament altijd beoordelen op basis van de doelen die u heeft met uw vermogen. Ook zal de estate planner uw testament om de zoveel tijd tegen het licht houden om te kijken of het nog aansluit bij uw wensen en doelen.
Buitenlands vermogen
Bezit u ook vermogen in het buitenland, zoals bijvoorbeeld een vakantiehuis? Dan is hier mogelijk andere wetgeving op van toepassing. Uw estate planner kan u helpen om deze regelgeving inzichtelijk te maken en mogelijke aanpassingen voorstellen.
Bedrijfsvermogen
Wanneer u een bedrijf bezit, zal de estate planner ervoor zorgen dat het bedrijfsvermogen op de juiste manier doorgegeven wordt naar de volgende generatie. De belastingwetgeving kent namelijk enkele regelingen die interessant zouden kunnen zijn bij het doorgeven van bedrijfsvermogen.
Heeft u vragen over estate planning?
Heeft u vragen over het doorgeven van vermogen naar de volgende generatie? Family First staat altijd voor u klaar om u van goed advies te voorzien.